近年来，随着互联网技术的快速发展，跨境赌博犯罪呈现出智能化、产业化、链条化的特点。犯罪分子利用网络平台招赌吸赌，并通过非法支付机构、地下钱庄等手段进行资金流转，严重危害了我国金融安全和社会稳定。2025年2月6日，公安部官网发布文章显示，公安机关会同人民银行等部门，强化协同配合，深入开展涉赌支付机构专项治理，取得显著成效。

涉赌支付机构的治理措施

跨境赌博犯罪的核心在于资金流动。犯罪分子通过搭建网络赌博平台，利用非法支付渠道为赌客提供充值、提现服务，并通过地下钱庄将非法所得转移至境外。这些行为不仅破坏了正常的金融秩序，还为洗钱犯罪提供了温床。近年来，一些不法分子将目光瞄准国内第三方支付机构和银行账户，通过虚构交易、分拆资金等方式掩盖赌博资金的来源和去向。

针对跨境赌博犯罪的资金链特征，公安部会同人民银行等部门，对涉赌支付机构展开了全面排查和精准打击。截至2024年12月，共侦办涉跨境赌博及关联案件7.3万起，打掉网络赌博平台4500余个，摧毁多个境外特大赌博集团在我境内的招赌吸赌网络和地下钱庄等非法资金通道。

第三方支付的风险与监管

随着数字经济的迅速发展和电子支付方式的广泛应用，第三方支付已成为我国支付体系中的重要组成部分。然而，不法分子利用第三方支付作为支付结算通道，非法收付、转移违法犯罪资金，给追溯资金去向、查明犯罪数额、开展追赃挽损等工作造成较大困难，加剧了金融风险的传递和扩散。

为应对这些风险，相关部门采取了以下措施：

强化风险防控主体责任：第三方支付机构应加强合规意识，完善合规制度及风险识别防控机制，严格履行客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告等反洗钱义务。

优化监管措施：以《非银行支付机构监督管理条例》的施行为契机，完善监管措施、处罚标准，加大对支付机构违反反洗钱义务等违法违规问题的监管力度。

加强行政执法与刑事司法衔接：推动建立执法联动、信息共享、协作办案等全方位协调配合机制，实现金融监管动态合力。

加强合规培训和法治宣传：通过典型案例警示，推动机构加强内部风险防控机制建设，提升风险防范意识和合规水平。

未来展望

支付行业的健康发展离不开严格的监管和合规管理。通过专项治理行动，相关部门不仅打击了跨境赌博犯罪，也为支付行业的规范发展提供了有力保障。未来，支付机构应进一步加强风险防控，积极配合监管部门，共同维护金融安全和社会稳定。