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瑞银信和山东高速信联支付公司违规被罚,支付行业监管加强

来源:支付头条 发布时间:2023-08-13 197

近日,中国人民银行济南分行公布了多起行政处罚信息,其中引人关注的是两家持牌第三方支付公司的违规行为。

首先是瑞银信,该公司被罚款27万元,违规行为包括违反特约商户管理规定以及为客户开立匿名账户和假名账户。瑞银信的总经理王鲁明和副总经理徐慧分别被罚款1.5万元。瑞银信成立于2003年,最早为银行提供非核心业务外包服务,后来获得央行颁发的第三方支付牌照。

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另一家被罚的公司是山东高速信联支付,罚款金额高达264万元。其违规行为涉及机构管理规定、客户备付金管理规定、预付卡管理规定、特约商户管理规定、清算管理规定、客户身份识别义务等多个方面。山东高速信联支付副总经理李斌受到警告并被罚款5万元,信息化总监兼总经理黄海被罚款55万元。山东高速信联支付是山东高速的全资子公司,于2013年获得支付业务许可证,后来扩大了业务范围。

瑞银信等持牌支付公司被罚2.jpg

此次罚款事件表明,中国支付行业的监管力度在不断加强。对于持牌支付公司而言,遵守相关规定和法律是至关重要的。支付公司应严格遵循特约商户管理规定,不得为客户开立匿名账户或假名账户,确保支付业务的安全和合规。同时,支付公司还要加强对客户备付金的管理,履行好客户身份识别义务,及时报送交易报告。

瑞银信等持牌支付公司被罚3.jpg

对于监管机构而言,加强对支付行业的监管和执法力度是保护消费者权益、维护行业秩序的必要举措。通过对违规行为的处罚,能够起到震慑作用,促使支付公司遵守规定,提高行业整体的合规性。

综上所述,本次瑞银信和山东高速信联支付公司被罚事件再次提醒了支付行业的从业者,要加强自身的合规意识,遵守相关规定,并与监管机构保持密切沟通合作,共同推动支付行业的健康发展。