近日，山东淄博警方通过缜密侦查，成功破获了一起特大非法经营外汇案。据淄博市公安局淄川分局透露，这是山东省首例利用信息网络包装成跨境电商骗取金融机构结汇的非法经营外汇案件。警方打掉了3个跨境地下钱庄，涉案金额高达28亿元，并抓获了12名犯罪嫌疑人，查控涉案资金达2000余万元。

经过调查，发现犯罪嫌疑人徐某在2021年初组建了名为亦付科技有限公司的企业，专门从事外卡收单业务。该公司雇佣了技术人员，搭建了收单系统平台，以非法转移灰黑资金为目的，为境外博彩类和交友类网站提供服务。徐某通过购买具有跨境电商资质的贸易公司来实现资金转移，利用贸易公司向金融机构申请外币结汇通道，将外币充值以虚假跨境贸易的形式结汇成人民币，流入贸易公司账户。这些资金经过周期性的汇集，最终通过由杨某江团伙控制的公司户和个人户转移至虚拟币商，并结算给客户。据统计，这起案件的涉案流水高达21亿余元。

2022年2月，徐某为扩展业务范围，与高某良等人一起成立了澎湃众联技术服务有限公司，从事类似的跨境洗钱业务。该公司的组织架构和业务流程与亦付科技基本一致。据调查，他们的涉案流水高达7亿余元。

洗钱团伙由杨某江和刘某组成，他们专门注册成立空壳公司，用于为上游犯罪团伙进行资金非法转移。他们利用喆德、新德枫等公司接收徐某、高某良团伙非法结汇资金，并按照指令将资金转入私户，以此获取千分之三的手续费，非法获利达300余万元。

山东淄博警方此次成功破获的特大非法经营外汇案件涉及跨境电商和洗钱团伙，涉案金额超过28亿元，具有重大的社会影响。警方的缜密侦查和果断行动为维护金融市场秩序和社会安全作出了重要贡献。