近期,济南市公安官方通报了涉及电信诈骗的问题,中信银行、建设银行、农业银行、广发银行、邮政储蓄银行等多家银行受到点名通报。根据通报,2024年1月份全市涉案银行卡问题突出单位被曝光,并采取了相应的整治措施。
其中,中国建设银行济南分行办理的银行卡涉及电信网络诈骗案件线索在过去三个月持续增加,数量分别为2024年1月(60条)、2023年12月(52条)和11月(53条),在全市排名第一。因此,根据相关规定,市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室决定将中国建设银行济南分行列为反诈重点整治单位,并对其进行黄牌警示,开展为期3个月的限期整治。
另外,还发现中国农业银行济南分行的涉案银行卡线索总量较多。威海商业银行济南分行、莱商银行、天津银行济南分行、邮政储蓄银行济南市分行、莱芜农村商业银行、中信银行济南分行、邮政储蓄银行莱芜分行、商河农村商业银行在1月份的涉案银行卡线索相比12月份有显著增长。此外,历城圆融村镇银行、广发银行济南分行在办理涉案银行卡开户过程中存在开户审核把关不严、随意开设一类大额账户等问题。
上述问题反映了部分银行在打击治理电信网络诈骗犯罪方面的监管责任没有得到有效落实,银行卡办理管控工作存在漏洞。打击治理电信网络诈骗犯罪事关人民群众切实利益,各商业银行要切实履行监管主体责任,加强审核和管控,持续压降涉案银行卡数量。同时,与公安机关一道,采取有力措施,切实保护人民群众的财产安全。