近期，全国多地发生多起利用“购买黄金”进行电信诈骗洗钱的案件，这种新型诈骗手段让许多无辜者沦为犯罪分子的帮凶。本文将详细解析这一洗钱新套路，并提供防范建议。

洗钱新套路：利用“购买黄金”进行诈骗

诈骗分子的手段不断翻新，不再直接要求受害人向陌生银行账户转账，而是诱导受害人购买黄金实物，并要求将黄金邮寄至指定地点或派人上门取走。这种“转账模式”试图逃避警方打击。

典型案例

今年4月15日，甘肃兰州警方破获了一起“买金洗钱”的案件。犯罪嫌疑人邓某通过网络找到一份“工作”，在广西乘坐飞机转机成都到达兰州市，使用他人银行卡在金店刷卡购买了价值52.6万元的黄金饰品。警方通过侦查确认邓某涉嫌电信诈骗洗钱灰产，从其身上查获作案手机两部、涉案银行卡两张。

套路解析

购买黄金洗钱：犯罪分子将诈骗得来的资金经过层层转移后，在金店或金融机构营业网点购买大量黄金首饰或投资金条，随后将黄金制品出售获利，从而洗白犯罪资金。

招募兼职代买：犯罪团伙招募兼职人员，支付高额报酬，要求兼职人员代买黄金。兼职人员在多家金店购买黄金后交给犯罪分子，沦为洗钱犯罪的帮凶。

利用商户洗钱：诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，提出购买黄金等大额商品的需求，将诈骗得来的赃款转入商户账户，随后通过其他渠道将购买的商品转手变现，完成洗钱操作。

防范建议

黄金经营商户：谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。

个人防范：切莫出租、出售个人银行卡及随意提供银行账户或收款二维码。利用买卖黄金洗钱、帮助信息网络犯罪，均要承担刑事责任。

快递站点：提升工作规范性，对快递包裹进行查验。如发现个人邮寄大量黄金等贵价物品，应及时报警。

银行账户异常：若发现银行账户出现被黄金洗钱所利用的异常状况，时间到银行查明原因，保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。

温馨提示

提高警惕：不要被高薪诱惑，避免因跑腿代购等行为成为犯罪分子的“工具人”。

规范交易：黄金交易要谨慎，大额黄金、珠宝交易应核对银行卡持卡人和刷卡人的身份是否一致。

通过上述案例和防范建议，希望大家能够提高警惕，避免成为电信诈骗洗钱的帮凶。若发现可疑行为，请及时报警。